Pentingnya Perencanaan Keuangan   untuk Jangka Panjang

Presiden Direktur AXA Financial Indonesia Niharika Yadav menjelaskan bahwa tingkat pemahaman masyarakat akan perencanaan keuangan masih rendah di Indonesia.

Menurut dia, terdapat banyak hal yang membuat masyarakat belum melakukan perencanaan keuangan untuk jangka panjang, melainkan berfokus pada perencanaan jangka pendek. “Untuk itu, dalam sesi ini kita akan membahas mengenai pentingnya perencanaan keuangan dan bagaimana cara agar bisa menjadi mandiri secara finansial,” ungkapnya.

AXA Financial Indonesia Jalin Kerja Sama dengan Shell Lubricant Indonesia

Sementara itu,  Direktur AXA Financial Indonesia Cicilia Nina Triana mengatakan, perlu adanya perencanaan keuangan yang baik di tengah situasi yang penuh ketidapastian ini. Dia katakan, setiap orang memiliki mimpi dan tujuan hidup, seperti kesehatan, kesejahteraan, pendidikan anak yang terjamin, hingga mengumpulkan aset dan kekayaan agar memiliki hari tua yang sejahtera.

“Untuk dapat mencapai tujuan tersebut, dibutuhkan tahapan dan perencanaan keuangan yang baik. Tahun 2020 merupakan pembelajaran penting bagi kita semua yang menyadarkan akan pentingnya membuat perencanaan keuangan,” ujarnya.

Namun, lanjut Cicilia, kesalahan yang sering terjadi adalah ketika seseorang gagal membuat perencanaan, terlambat memulainya, mengabaikan inflasi, bersikap terlalu konservatif atau takut untuk berinvestasi, serta kurang memikirkan proteksi. “Prinsip dasar dalam perencanaan keuangan adalah disiplin untuk menyisihkan uang untuk ditabung atau diinvestasikan, baru mengalokasikan uang untuk memenuhi kebutuhan sehari-hari, bukan sebaliknya. Apalagi dengan kondisi seperti saat ini, asuransi semakin menjadi sebuah kebutuhan karena risiko yang dihadapi semakin tinggi, seperti risiko penyakit kritis, kecelakaan, pencari nafkah tidak lagi menjadi produktif, hingga kematian,” paparnya.

Menurut Cicilia, asuransi merupakan solusi cerdas untuk perencanaan keuangan jangka panjang dan persiapan warisan, serta memberikan proteksi hari esok atas risiko yang mungkin terjadi dalam hidup. Hal ini mencakup perencanaan biaya pendidikan anak, melindungi dari sakit penyakit, membantu melunasi kewajiban dan cicilan, serta persiapan masa pensiun. Asuransi merupakan sumber perencanaan yang terjangkau. “Dengan memiliki asuransi sedini mungkin, kita menyisihkan sebagian kecil dari penghasilan untuk mendapatkan keamanan dan jaminan yang lebih besar di kemudian hari,” ucap dia.

Pada kesempatan itu, Chief of Proposition, Direct Marketing and Partnership of AXA Financial Indonesia Yudhistira Dharmawata menambahkan, asuransi menyediakan solusi keuangan yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabah, baik untuk memberi perlindungan terhadap risiko, dan persiapan warisan dan masa depan keluarga. Asuransi juga menjadi solusi untuk persiapan warisan keluarga karena manfaat asuransi akan diberikan kepada penerima manfaat yang tertera di dalam polis.

“Hal lain yang perlu dipertimbangkan adalah reputasi dan kinerja perusahaan asuransi. Masyarakat sebaiknya memilih perusahaan asuransi yang memiliki reputasi dan kinerja perusahaan yang baik dan telah terbukti selama bertahun-tahun. Dengan demikian, perusahaan tersebut memiliki kemampuan membayarkan klaim.  Wiek