Swiss Re Bukukan Laba Bersih US$472 Juta sepanjang 2022

Media Asuransi, GLOBAL – Swiss Re melaporkan perolehan laba bersih sebesar US$472 juta untuk tahun 2022, dengan laba bersih sebesar US$757 juta pada kuartal keempat.

Berdasarkan posisi permodalan Swiss Re yang sangat kuat, direksi akan mengusulkan dividen sebesar US$6,40 per saham. Untuk tahun 2023, Grup menargetkan laba bersih lebih dari US$3 miliar, didukung oleh keberhasilan pembaruan Property & Casualty Reinsurance (P&C Re), perkiraan penurunan klaim Covid-19, suku bunga yang lebih tinggi, dan disiplin biaya.

Chief Executive Officer Swiss Re’s Group, Christian Mumenthaler, mengatakan bahwa tahun 2022 adalah tahun yang penuh tantangan, ditandai dengan perang di Ukraina, melonjaknya inflasi, berakhirnya pandemi Covid-19, dan meningkatnya kerugian akibat bencana alam.

“Kami berfokus untuk mengatasi tantangan ini secara proaktif, sambil mempertahankan posisi modal kami yang sangat kuat. Hal ini memungkinkan kami untuk memanfaatkan kondisi pasar yang menarik pada pembaruan Januari, sambil melanjutkan komitmen kami terhadap dividen biasa,“ katanya melalui pernyataan resmi, Jumat, 17 Februari 2023.

Chief Financial Officer Grup Swiss Re, John Dacey, mengatakan bahwa sepanjang tahun, Swiss Re mengambil langkah-langkah untuk menambah cadangan US$1,1 miliar dolar untuk mengatasi risiko klaim yang lebih tinggi akibat inflasi ekonomi di seluruh bisnis properti dan kerugian perusahaan.

|Baca juga: Swiss Re: Insured Loss Akibat Bencana Alam Mencapai US$115 Miliar

Suku bunga yang lebih tinggi telah membantu mengompensasi dampak ini, dengan kontribusi dari portofolio pendapatan tetap Swiss Re meningkat sebesar US$170 juta pada kuartal keempat dibandingkan dengan periode tahun sebelumnya. Setelah menyerap dampak signifikan dari Covid-19 di awal tahun 2022, Life & Health Reinsurance (L&H Re) telah kembali ke tingkat profitabilitas yang menarik.

“Corporate Solutions terus memberikan hasil yang tangguh dan melampaui target setahun penuhnya. Kami senang mengakhiri tahun ini dengan hasil kuartal keempat yang solid yang didorong oleh kinerja operasional yang kuat dari bisnis utama kami,” katanya.

Kinerja Kuartal IV/2022 Solid

Swiss Re melaporkan laba bersih sebesar US$472 juta dan laba atas ekuitas (ROE) sebesar 2,6% untuk setahun penuh 2022, didukung oleh laba bersih sebesar US$757 juta pada kuartal keempat. Angka ini tercatat turun dibandingkan dengan laba bersih sebesar US$1,4 miliar dan ROE sebesar 5,7% untuk tahun 2021.

Penurunan tersebut didorong oleh dampak inflasi ekonomi pada klaim aktual dan yang diharapkan dalam bisnis properti dan kerugian, dampak mark-to-market pada investasi pasar saham dan klaim bencana alam yang besar di atas ekspektasi.

Premi bersih yang diperoleh dan pendapatan fee untuk Grup naik 0,9% menjadi US$43,1 miliar pada tahun 2022 dibandingkan dengan tahun sebelumnya. Pertumbuhan dipengaruhi secara negatif oleh perkembangan valuta asing yang merugikan, sementara pada kurs valuta asing yang stabil, peningkatan sebesar 5,3%.

ROI Swiss Re turun menjadi 2,0% dari 3,2%, dipengaruhi oleh penurunan pasar ekuitas global dan penyesuaian mark-to-market terkait. Hasil pendapatan berulang meningkat menjadi 2,6% untuk 2022 dari 2,2% untuk 2021, diuntungkan dari reinvestasi yang ditargetkan dalam lingkungan suku bunga yang meningkat. Pada kuartal keempat, hasil pendapatan berulang naik menjadi 3,0%, sedangkan hasil reinvestasi pendapatan tetap mencapai 5,1%.

Posisi modal Swiss Re tetap sangat kuat, dengan rasio Uji Solvabilitas Grup Swiss (SST) di atas kisaran target 200%–250% per 1 Januari 2023.

Lini P&C Re melaporkan laba bersih sebesar US$312 juta untuk tahun 2022, didukung oleh laba bersih kuartal keempat yang kuat sebesar US$595 juta. Hasil setahun penuh dipengaruhi secara negatif oleh inflasi ekonomi yang lebih tinggi dari perkiraan, di mana Swiss Re menyiapkan cadangan sebesar US$1,0 miliar.

Klaim bencana alam yang besar berada di atas ekspektasi sebesar US$2,7 miliar, terutama dari Badai Ian, banjir di Australia dan Afrika Selatan, badai es di Prancis, badai musim dingin di Eropa dan AS serta serangkaian peristiwa kecil lainnya. Premi bersih yang diperoleh sedikit meningkat menjadi US$22,0 miliar, didukung oleh peningkatan harga yang berkelanjutan sepanjang tahun. Dihitung dengan kurs valuta asing yang stabil, kenaikan premi bersih yang diperoleh sebesar 4,1%.

Sementara itu, rasio gabungan P&C Re yang dilaporkan adalah 91,0% pada kuartal keempat dan 102,4% untuk setahun penuh. Rasio gabungan yang dinormalisasi untuk tahun 2022 adalah 96,9%, di atas target kurang dari 94%, sebagian besar disebabkan oleh dampak inflasi ekonomi.

|Baca juga: Swiss Re: Profitabilitas Asuransi Umum Global Bakal Terkoreksi

P&C Re memperbarui kontrak perjanjian dengan volume premi sebesar US$10,2 miliar pada 1 Januari 2023. Ini menunjukkan peningkatan volume sebesar 13% dibandingkan dengan bisnis yang akan diperbarui. Pertumbuhan sehat sebesar 21% dicapai dalam buku bencana alam.

Secara keseluruhan, P&C Re mencapai kenaikan harga sebesar 18% dalam putaran perpanjangan ini, dengan peningkatan tarif di semua lini bisnis. Ini lebih dari mengimbangi asumsi kerugian yang lebih tinggi sebesar 13%, yang mencerminkan pandangan hati-hati terhadap inflasi ekonomi dan pembaruan model kerugian.

Untuk lini L&H Re mencatatkan laba bersih sebesar US$416 juta untuk tahun 2022, dibandingkan dengan rugi bersih sebesar US$478 juta pada tahun sebelumnya. Laba bersih kuartal keempat L&H Re mencapai US$0,2 miliar untuk kuartal ketiga berturut-turut, dengan demikian memastikan bahwa target laba bersih setahun penuh sekitar US$300 juta dapat terlampaui. Klaim terkait Covid-19 turun menjadi US$588 juta pada tahun 2022 dari hampir US$2 miliar pada tahun 2021.

Premi bersih yang diperoleh dan pendapatan fee untuk tahun 2022 sebagian besar tidak berubah pada angka US$15,0 miliar, dibandingkan dengan tahun sebelumnya. Dihitung dengan kurs mata uang asing yang stabil, premi bersih yang diperoleh meningkat sebesar 5,1%.

Chief Executive Officer Swiss Re’s Group, Christian Mumenthaler, mengatakan bahwa tahun 2023 telah dimulai dengan baik, dengan pembaruan Januari yang sukses mencerminkan ambisi Swiss Re untuk mendorong profitabilitas dan menciptakan nilai bagi pemegang saham, sambil terus mendukung klien.

“Portofolio investasi kami memiliki posisi yang baik untuk mendapatkan keuntungan dari meningkatnya minat suku bunga, dan kami tidak mengharapkan pengembalian klaim Covid-19 yang tinggi yang telah kami lihat selama beberapa tahun terakhir. Meskipun lingkungan ekonomi makro yang tidak pasti, kami yakin dengan kemampuan Grup untuk mencapai target baru yang ambisius,” jelasnya.

Editor: S. Edi Santosa