Munich Re Cetak Laba €3,42 miliar pada 2022

Media Asuransi, GLOBAL – Munich Re membukukan laba sebesar €3,42 miliar pada tahun keuangan 2022, sehingga melampaui perkiraan laba sebesar €3,3 miliar. Keuntungan Grup pada Q4 2022 berjumlah €1,52 miliar. Premi kotor tertulis naik 12,7% menjadi €67,13 miliar tahun ke tahun.

Chair of the Board of Management Munich Re, Joachim Wenning, mengatakan bahwa Munich Re menyerap krisis tahun 2022 dengan baik dan terus berkembang secara menguntungkan.

“Kami kuat, baik secara finansial maupun dari segi modal. Portofolio bisnis kami yang terdiversifikasi secara luas tidak hanya membuat kami lebih tangguh, tetapi juga membuka prospek pendapatan baru. Di saat ketidakpastian besar karena perang dan pasar modal yang bergejolak, klien kami menghargai keandalan,” katanya melalui keterangan resmi, Kamis, 23 Februari 2023.

Munich Re berada di jalur yang tepat untuk memenuhi target keuangan yang ditentukan dalam program strategi Ambisi 2025. Pada tahun buku 2022, return on equity (RoE) sebesar 13,5%. Laba per saham naik sebesar 17,6% menjadi €24,63 pada tahun 2022.

|Baca juga: Munich Re: Inflasi Tinggi & Geopolitik Warnai Laju Ekonomi 2023

Jika Rapat Umum Tahunan menerapkan usulan Dewan Manajemen dan Dewan Pengawas untuk membayar dividen kepada pemegang saham sebesar €11,60 per saham untuk tahun keuangan 2022, ini akan menjadi peningkatan sebesar 5,5%. Pada akhir tahun, setelah melakukan pemotongan biasa untuk dividen yang diusulkan, rasio solvabilitas sekitar 260% (31 Desember 2021: 227%), dan dengan demikian juga berada pada level yang tinggi.

Hasil operasi untuk tahun bisnis 2022 berjumlah €3,58 miliar, sedangkan hasil non-operasi lainnya sebesar –€81 juta, hasil mata uang naik menjadi €676 juta, dan tarif pajak efektif adalah 14,5%. Pada €21,20 miliar, ekuitas turun dari level awal tahun (€30,95 miliar), terutama karena penurunan cadangan valuasi pada sekuritas berbunga tetap. Yang terakhir disebabkan oleh suku bunga yang lebih tinggi –yang pada akhirnya menguntungkan secara ekonomi bagi perusahaan asuransi.

Bidang bisnis reasuransi menyumbang €2,59 miliar untuk hasil konsolidasi pada tahun keuangan 2022, dan €1,39 miliar (734 juta) di Q4. Dengan demikian, reasuransi mampu menyerap pengeluaran untuk Badai Ian di Q3 dan hasil investasi yang lebih rendah, dan – dengan profitabilitas bisnis yang semakin meningkat –sedikit melampaui pedoman laba yang disesuaikan sebesar €2,5 miliar. Hasil operasi berjumlah €2,57 miliar.

Seperti yang diharapkan, premi bruto tertulis meningkat secara signifikan, menjadi €48,08 miliar sebagai hasil dari strategi pertumbuhan dalam lingkungan pasar yang membaik dan karena efek translasi mata uang yang positif.

Bisnis reasuransi jiwa dan kesehatan menghasilkan keuntungan sebesar €737 juta pada tahun 2022. Pendapatan premi naik menjadi €13,68 miliar. Hasil teknis, termasuk bisnis dengan transfer risiko yang tidak signifikan, meningkat tajam menjadi €918 juta [target dinaikkan di Q3 dari €400 juta menjadi €800 juta]. Dalam konteks ini, bisnis dengan transfer risiko yang tidak signifikan (fee income) khususnya berjalan dengan sangat baik. Pengeluaran terkait Covid-19 turun dari tahun ke tahun menjadi €344 juta.

Dalam perpanjangan reasuransi per 1 Januari 2023, Munich Re mampu meningkatkan volume bisnis tertulis menjadi €15,3 miliar (+1,3%). Munich Re mengurangi pangsa bisnis proporsional dan, karena tingkat harga yang menarik, tumbuh di wilayah bencana alam non-proporsional khususnya. Karena persyaratan dan ketentuan kontrak yang lebih baik, kualitas portofolio semakin meningkat.

Meskipun terjadi ketidakpastian dan inflasi yang tinggi, serta penurunan kapasitas yang ditawarkan oleh reasuransi dan pelaku pasar modal di pasar tertentu, Munich Re terus memposisikan dirinya sebagai mitra yang berkualitas tinggi dan dapat diandalkan untuk jangka panjang. Hal ini juga dibuktikan dengan aktifnya optimalisasi portofolio dan realisasi peluang pertumbuhan dari pengembangan bisnis hampir di seluruh wilayah. Sekitar dua pertiga dari bisnis perjanjian reasuransi non-jiwa diperbarui, dengan fokus pada bisnis Eropa, AS, dan global.

|Baca juga: Munich Re: Asuransi dan Reasuransi Harus Siap, Hardening Market Mungkin Berlanjut

Harga berkembang positif secara keseluruhan dan lebih dari kompensasi untuk estimasi kerugian yang jauh lebih tinggi di beberapa area, yang terutama disebabkan oleh inflasi atau tren kerugian lainnya. Untuk tingkat yang berbeda-beda, kenaikan harga terlihat jelas di seluruh dunia.

Secara keseluruhan, harga portofolio Munich Re meningkat sebesar 2,3%. Angka ini, seperti biasa, disesuaikan dengan risiko. Dengan kata lain, kenaikan harga diimbangi jika dikaitkan dengan peningkatan risiko dan, akibatnya, ekspektasi kerugian yang meningkat. Meskipun tekanan pasar meningkat, Munich Re berharap lingkungan pasar tetap positif dan menghadirkan peluang pertumbuhan yang menarik di putaran pembaruan April dan Juli mendatang.

Outlook 2023

Munich Re mengincar keuntungan pada 2023 sebesar €4,0 miliar. Pendapatan asuransi Grup, yang akan menggantikan “pendapatan premi” di masa mendatang, diperkirakan akan mencapai sekitar €58 miliar pada tahun 2023. Diantisipasi bahwa pengembalian investasi akan mencapai setidaknya 2,2%.

Di bidang bisnis reasuransi, Munich Re mengantisipasi pendapatan asuransi sekitar €39 miliar dan laba sekitar €3,3 miliar pada tahun 2023. Rasio gabungan dalam reasuransi properti-korban kemungkinan akan turun secara signifikan menjadi sekitar 86% –terutama karena metode pengungkapan digunakan berdasarkan IFRS 17.

Dalam reasuransi jiwa dan kesehatan, Munich Re mengincar hasil teknis total sekitar €1,0 miliar. Ke depan, hal ini akan mencakup hasil dari kontrak reasuransi dengan transfer risiko yang tidak signifikan.

Semua prakiraan dan target menghadapi ketidakpastian yang cukup besar karena perkembangan ekonomi makro yang rapuh dan pasar modal yang bergejolak. Secara khusus, masih ada banyak ketidakpastian mengenai dampak finansial dari perang agresi Rusia di Ukraina. Seperti biasa, proyeksi tunduk pada kerugian besar yang tersisa dalam batas normal, dan laporan laba rugi tidak terpengaruh oleh fluktuasi parah dalam mata uang atau pasar modal, perubahan signifikan dalam lingkungan pajak, atau efek satu kali lainnya.

Editor: S. Edi Santosa