Tips Aman Terhindar dari Penipuan Kripto

Media Asuransi, JAKARTA – Aksi penipuan kian merajalela, tanpa terkecuali pada investasi aset kripto. Maraknya aksi penipuan investasi aset kripto ini memanfaatkan popularitas investasi kripto di berbagai kalangan mulai dari investor pemula hingga profesional.

“Kami melihat meningkatnya ketertarikan masyarakat terhadap investasi di aset kripto, tetapi di sisi lain, maraknya penipuan juga menjadi ancaman serius. Kesadaran dan pemahaman yang baik tentang risiko serta cara mengidentifikasi skema penipuan menjadi sangat penting bagi para investor,” ujar Resna Raniadi, Chief Operating Officer (COO) Upbit Indonesia, dalam keterangan resmi dikutip, Minggu, 16 Maret 2025.

Dia membagikan wawasan mengenai berbagai jenis penipuan yang kerap terjadi di industri aset kripto serta langkah-langkah yang dapat dilakukan untuk menghindarinya.

Jenis-Jenis Penipuan Investasi Kripto

Penipuan dalam investasi kripto sering kali mengambil berbagai bentuk yang canggih dan seringkali sulit dikenali, berikut beberapa skema penipuan yang umum terjadi di antaranya: pertama, Skema Ponzi & Piramida. Modus di mana keuntungan investor lama dibayarkan dari uang yang disetor oleh investor baru, bukan dari hasil investasi yang sebenarnya. 

Kedua, Fake Initial Coin Offering (ICO). Penawaran koin baru yang menjanjikan keuntungan besar, tetapi proyeknya tidak memiliki dasar yang jelas. Ketiga, Phishing & Penipuan Identitas. Situs palsu atau email yang meniru platform resmi untuk mencuri data pribadi investor.

Keempat, Robot Trading & Skema Autotrade. Sistem yang menjanjikan keuntungan otomatis tanpa risiko, tetapi sering kali berujung pada kerugian besar.

Selain itu modus penipuan terus berkembang dengan cara baru tiap tahunnya sehingga investor perlu memiliki pemahaman yang lebih baik mengenai cara mengidentifikasi investasi yang aman.

Cara Mendeteksi dan Menghindari Penipuan

Upbit Indonesia membagikan beberapa langkah penting untuk melindungi diri dari penipuan investasi kripto: pertama, Periksa Kepatuhan Regulasi. Pastikan platform atau proyek yang Anda ikuti resmi terdaftar dan diawasi oleh regulator.

Kedua, Verifikasi Latar Belakang Perusahaan. Teliti siapa di balik proyek atau perusahaan tersebut, apakah memiliki rekam jejak yang kredibel dan transparan.

Ketiga, Waspada Janji Keuntungan Tidak Masuk Akal. Jika ada yang menjanjikan profit tinggi dalam waktu singkat tanpa risiko, itu tanda bahaya.

Keempat, Gunakan Platform yang Terpercaya. Hanya berinvestasi melalui platform yang memiliki reputasi baik dan sistem keamanan yang ketat.

Kelima, Hindari Tekanan untuk Bergabung dengan Cepat. Skema penipuan sering kali mendesak investor untuk segera bergabung dengan iming-iming bonus atau keuntungan tambahan.

Editor: Achmad Aris