Tips Kelola Dana untuk Rayakan Akhir Tahun dan Tetap Menabung

Media Asuransi, JAKARTA– Akhir tahun identik dengan berbagai perayaan sarat makna, mulai dari liburan sekolah, perayaan Natal, hingga menyambut tahun baru yang penuh semarak. Pada momen ini pula banyak masyarakat menerima Tunjangan Hari Raya (THR) dari tempat kerjanya.

Biasanya, THR akan dimanfaatkan untuk berbagai keperluan, mulai dari memberikan kado untuk orang tersayang hingga travelling bersama keluarga dan kerabat. Tentunya, dibutuhkan pengelolaan keuangan yang cerdik agar kita dapat memenuhi segala kebutuhan tersebut, namun sambil tetap merencanakan tabungan untuk tahun yang akan datang.

Deputy Head of Consumer Banking PT Bank DBS Indonesia Melfrida Gultom mengatakan, akhir tahun menjadi saat yang ditunggu-tunggu setiap orang dengan berbagai perayaan dan kemeriahannya. Namun di saat yang sama, ini menjadi momen yang tepat bagi kita untuk menentukan resolusi di tahun yang akan datang, termasuk resolusi keuangan.

|Baca juga: Dana Darurat Wajib Anda Miliki, Begini Cara Menyiapkannya

“Memahami hal tersebut, Bank DBS Indonesia melalui kampanye #JalaniCerdikmu berkomitmen untuk memperlengkapi nasabah dengan berbagai cara-cara cerdik dalam mengelola keuangan untuk mendukung mereka memaksimalkan kebahagiaan di tengah banyaknya prioritas hidup, yakni kesenangan di hari ini dan perencanaan untuk masa depan, sejalan dengan prinsip “Live more, Bank less” yang kami usung,” ujar Melfrida dalam keterangan resmi, Minggu, 17 Desember 2023.

Lantas, cara-cara cerdik seperti apa yang perlu dilakukan agar dapat menikmati akhir tahun sambil tetap mengalokasikan dana untuk persiapan masa depan,  untuk itu DBS Indonesia berbagi tips, yakni:

1. Catat list kebutuhan dan kegiatan yang ingin dilakukan dengan terperinci serta budget-nya

Salah satu langkah terpenting dalam merencanakan keuangan adalah mengetahui ke mana saja dana tersebut harus ditujukan. Buatlah daftar orang-orang yang akan diberikan hadiah. Catat pula barang yang ingin dibeli beserta budget-nya.

Sedangkan jika memiliki rencana bepergian, pastikan sudah mengetahui destinasi wisata yang akan dikunjungi serta berapa dana yang dibutuhkan untuk transportasi, penginapan, makan, dan jajan, hingga oleh-oleh.

2. Track pemasukan dan pengeluaranmu secara cerdik

Setelah mengetahui uang yang akan dialokasikan, pastikan mencatat pemasukan dan pengeluaran agar selalu on track. Hal ini mungkin terlihat sepele, namun penting agar mengetahui dari mana sumber pemasukan berasal sekaligus membantu secara cerdik menentukan skala prioritas, mengendalikan pengeluaran, serta membuat keputusan keuangan yang lebih bijaksana. Dengan mencatat pemasukan dan pengeluaran, maka dapat melihat apakah terjadi pemborosan berdasarkan budget yang sudah ditetapkan sebelumnya.

3. Mulai perencanaan untuk tahun depan dengan tentukan tujuan tabungan

Menabung identik dengan menyisihkan uang untuk masa depan dan terkesan harus mengorbankan kesenangan saat ini. Tetapi sebenarnya bila direncanakan secara cerdik, bisa melakukan keduanya. Caranya dengan membuat tujuan untuk apa menabung, misalnya membeli rumah, investasi, liburan, atau nonton konser. Dengan menetapkan tujuan yang spesifik, akan dapat menentukan jumlah dana yang harus ditabung setiap bulannya.

|Baca juga: Ini Dia Pentingnya Dana Darurat!

4. Cerdik berinvestasi untuk masa depan!

Selain menabung, juga bisa berinvestasi sebagai salah satu pemasukan tambahan. Berinvestasi memiliki beberapa manfaat, seperti menumbuhkan aset, melindungi diri dari inflasi, hingga membawa selangkah lebih dekat menuju tujuan keuangan di masa depan. Namun sebelum berinvestasi, pastikan sudah paham jenis-jenis produk investasi yang ada seperti reksadana, obligasi, deposito, dan lain-lain. Serta, perlu mengetahui profil risikomu agar dapat menentukan produk investasi yang tepat dan sesuai kebutuhan.

5. Antisipasi risiko dengan asuransi!

Tidak hanya menumbuhkan aset, melindungi aset serta memproteksi diri sendiri juga penting. Salah satunya adalah dengan asuransi. Dengan adanya asuransi, dapat menjaga kestabilan keuangan keluarga, mewujudkan masa depan yang diinginkan, serta memproteksi diri dan orang terdekat dari kejadian tak terduga seperti kehilangan pekerjaan, penyakit, dan lain-lain.

Agar dapat menikmati liburan akhir tahun dan untuk memberikan peace of mind, jangan lupa lengkapi travelling dengan asuransi perjalanan.   Asuransi Chubb Smart Travel Shield  bisa menjadi solusi untuk perlindungan menyeluruh, mulai dari perlindungan medis hingga Rp4 miliar selama di luar negeri, kehilangan/penundaan bagasi hingga Rp35 juta, penundaan jadwal penerbangan hingga Rp7 juta, hingga kehilangan isi rumah atau kebakaran rumah selama bepergian hingga Rp50 juta.

Sedangkan untuk persiapan masa depan, bisa memanfaatkan MiFirst Life Protector merupakan kolaborasi Bank DBS Indonesia dengan Manulife Indonesia. MiFLIP produk asuransi jiwa yang dirancang untuk melindungi nasabah, mempersiapkan kebutuhan masa depan, sembari mengantisipasi ketidakpastian hidup. Asuransi ini memberikan perlindungan hingga Rp1 miliar tanpa perlu medical check up dengan pembayaran premi terjangkau mulai dari Rp50.000 dan dapat dibeli melalui aplikasi digibank by DBS.

6. Jangan lupa self-reward

Menabung dan merencanakan keuangan masa depan secara cermat itu harus, tetapi jangan lupa menikmati hasil kerja keras dengan memberikan reward untuk diri sendiri, ya! Reward tersebut bisa berbentuk barang, nonton konser idola, hingga pengalaman liburan ke tempat spesial yang ada di wishlist-mu.

Editor: Wahyu Widiastuti