Laba Bersih Perusahaan Asuransi AIA Group Turun 96,2% di Tahun 2022

Media Asuransi, GLOBAL – Laba bersih perusahaan asuransi AIA Group anjlok pada tahun 2022, hal ini diakibatkan karena hasil investasi menurun di tengah kenaikan suku bunga, meskipun perusahaan melihat tren positif tahun ini di pasar utama Tiongkok.

Dilansir dari Nikkei Asia, Laba bersih perusahaan yang berbasis di Hong Kong ini turun 96,2% menjadi US$282 juta, turun dari US$7,42 miliar pada tahun 2021 dan menandai penurunan terbesar sejak IPO Hong Kong pada tahun 2010.

Pendapatannya mencerminkan tahun di mana pasar global terpukul karena banyak bank sentral yang dipimpin oleh Federal Reserve AS, secara agresif menaikkan suku bunga untuk menangkal gelombang inflasi yang sebagian berasal dari distorsi ekonomi dan rantai pasokan yang disebabkan oleh pandemi virus Covid-19.

AIA tahun lalu mencatatkan hasil investasi terburuk dalam sejarah, di tengah kenaikan suku bunga berdasarkan catatan penelitian oleh Sanford C. Bernstein yang diterbitkan hari Jumat.

|Baca juga: Hary Kane Jadi Ambassador AIA yang Baru

Hasil investasi tersebut terutama disebabkan oleh perubahan nilai wajar, yang merupakan estimasi harga pada akhir periode akuntansi. Kerugian dicatat dalam ketiga kategori yang diungkapkan, US$3 miliar untuk surat utang; US$10,1 miliar untuk saham ekuitas, saham dalam dana investasi dan surat utang yang dapat dipertukarkan; dan US$9,5 miliar untuk derivatif.

Penurunan laba bersih perusahaan asuransi ini terutama disebabkan oleh kerugian investasi yang belum direalisasikan, kerugian nilai tukar mata uang asing, dan dampak negatif dari program lindung nilai AIA, dilansir dari sebuah catatan riset milik Goldman Sachs.

CFO AIA Group, Garth Jones, mengatakan, Variasi hasil investasi negatif terutama berasal dari pergerakan pasar modal pada paruh pertama tahun 2022. Dampaknya lebih kecil pada paruh kedua.

Jones menekankan bahwa portofolio obligasi perusahaan berkualitas tinggi. Menanggapi pertanyaan dari analis Goldman Sachs tentang rincian sektor dari kepemilikan obligasi korporasi berperingkat BBB, Jones mengatakan, “Itu terdiversifikasi dengan baik, dan kami cenderung berinvestasi di semua sektor.” Mengenai tenor, atau durasi, CFO menambahkan bahwa ada bias historis terhadap “sektor-sektor yang menerbitkan obligasi bertenor panjang, mengingat struktur kewajiban kami.” Ujar Jones.

Nilai bisnis baru grup untuk tahun ini turun 5% menjadi US$3,1 miliar. China Daratan, pasar terbesarnya, mencatat pertumbuhan nilai bisnis baru sebesar 3% pada paruh kedua tahun 2022.

Gelombang infeksi virus corona yang melanda China pada bulan Desember memengaruhi penjualan, kata CEO AIA Group Lee Yuan Siong dalam konferensi pers. China tiba-tiba membatalkan kebijakan nol-COVID yang telah berlangsung selama tiga tahun setelah protes di kota-kota besar di China pecah pada akhir Oktober.

|Baca juga: Kompetisi Sepak Bola AIA Championship Kembali Digelar

Namun Lee mengatakan bahwa pasar China daratan telah kembali ke nilai positif untuk pertumbuhan bisnis baru dalam dua bulan pertama pada tahun 2023, meskipun dia tidak memberikan angka.

Perusahaan mengatakan bahwa situasi lebih cerah di Hong Kong, yang mencatat pertumbuhan nilai bisnis baru sebesar 5% pada paruh kedua tahun lalu dan pertumbuhan 4% untuk keseluruhan tahun berkat pertumbuhan tiga kali lipat dari pengunjung Tiongkok daratan melalui cabang AIA di wilayah Tiongkok, Makau, yang tidak pernah sepenuhnya menutup perbatasan dengan China daratan. Nasabah dari China daratan menyumbang sekitar 10% dari nilai bisnis baru di pasar Hong Kong pada tahun 2022.

“Investor sangat optimistis dalam waktu dekat, dengan harapan yang beragam terhadap pemulihan bentuk V Hong Kong dan kekhawatiran atas hambatan investasinya,” kata Sanford C Bernstein.

Namun pada hari Jumat, saham perusahaan yang terdaftar di Hong Kong ini turun 4,6% dan ditutup pada 81,55 dolar Hong Kong (US$10), setelah hasilnya diumumkan. Sahamnya turun 6% sepanjang tahun ini.

Hong Kong membuka kembali perbatasan dengan daratan utama pada bulan Januari dan telah menerima sekitar 228.000 pengunjung, meskipun itu adalah sebagian kecil dari 5,54 juta pengunjung yang tercatat pada Januari 2019, sebelum pandemi melanda.

Namun, Goldman Sachs menggambarkan hambatan yang dihadapi AIA di pasar daratan. Hal ini termasuk perlambatan pertumbuhan, terutama untuk produk proteksi dengan margin tinggi, penundaan persetujuan peraturan dan pengetatan yang signifikan dalam pengendalian modal dari daratan utama, yang dapat berdampak negatif pada penjualan dan pembaruan polis di Hong Kong. Meski begitu, bank investasi AS ini tetap mempertahankan peringkat beli pada saham AIA.

Editor: S. Edi Santosa