Menjaga Kesehatan Financial dengan selalu mengevaluasi polis asuransi secara berkala

Media Asuransi, JAKARTA – Berakhirnya tahun 2024 menjadi momen yang tepat untuk mengevaluasi keuangan secara menyeluruh, sekaligus menetapkan resolusi finansial baru yang lebih relevan dengan kebutuhan kita. Salah satu langkah penting yang seringkali terabaikan adalah melakukan evaluasi terhadap polis asuransi yang kita miliki, termasuk polis asuransi syariah.

Mengapa ini penting? Karena kebutuhan hidup dapat berubah seiring waktu, seperti perubahan status keluarga, kondisi kesehatan, atau situasi pekerjaan, sehingga perlindungan yang sebelumnya terasa cukup mungkin perlu diperbarui agar tetap sesuai dengan kebutuhan saat ini.

|Baca juga: Prudential Indonesia dan Prudential Syariah Tawarkan Produk Tradisional

Berikut adalah tips untuk mengevaluasi polis asuransi syariah secara berkala dan menjaga keamanan finansial Anda di 2025:

1. Tinjau Kembali Kebutuhan Perlindungan

Setiap tahap kehidupan membawa perubahan, seperti penambahan anggota keluarga, perubahan penghasilan, atau kebutuhan pelindungan tambahan. Pastikan polis Anda relevan dengan kondisi terkini, baik dari segi cakupan maupun jenis asuransi tambahan (rider). Selain itu, meninjau polis asuransi secara rutin akan membantu memastikan perlindungan Anda tetap relevan dengan kebutuhan dan kondisi hidup yang terus berkembang.

2. Pastikan Polis Aktif

Ada berbagai faktor yang menyebabkan polis tidak aktif (lapse), seperti misalnya ketidakpahaman akan fungsi dan manfaat dari asuransi yang dimiliki, kurangnya pemahaman tentang berbagai metode pembayaran kontribusi yang terdiri dari pembayaran tunai, transfer bank, dan pembayaran secara otomatis, atau kelalaian dalam mengingat jatuh tempo pembayaran. Padahal, polis yang tidak aktif (lapse) dapat mengakibatkan hilangnya pelindungan. Untuk menghindari hal ini, pastikan Anda memahami fungsi dan manfaat dari asuransi yang dimiliki, serta membayar tepat waktu untuk menjaga keberlanjutan polis.

|Baca juga: Prudential Indonesia dan Prudential Syariah Gelar NextGen Fest

Namun tidak perlu khawatir jika polis Anda tidak aktif, karena Anda dapat mengajukan pemulihan polis dengan menghubungi tenaga pemasar.

3. Pastikan Selalu Melakukan Pengkinian Data Diri Anda

Pengisian data diri yang benar sesuai kondisi terkini menjadi langkah penting untuk mendukung kelancaran proses asuransi, baik saat mendaftar maupun saat mengajukan klaim. Data diri ini mencakup alamat, pekerjaan, pendapatan hingga riwayat kesehatan Anda di polis. Pastikan data tersebut sudah sesuai dengan kondisi terkini, karena ketidaksesuaian data pada saat mengajukan klaim berdampak pada proses verifikasi, seperti proses klaim menjadi terhambat atau memakan waktu lebih lama.

Jadi, pastikan Anda telah mencantumkan data yang benar dan valid dengan kondisi saat ini, agar proses klaim akan jauh lebih mudah.

4. Sesuaikan Profil Risiko Investasi

Bagi Anda yang ingin berinvestasi sekaligus memiliki perlindungan, tentu Anda sudah memiliki Produk Asuransi Yang Dikaitkan dengan Investasi (PAYDI) yang merupakan produk asuransi dengan manfaat perlindungan dan investasi dalam satu produk.

Untuk memastikan menerima manfaat secara optimal, lakukan evaluasi profil risiko investasi Anda sesuai dengan target finansial di tahun 2025. Hal ini dapat dilakukan dengan mengidentifikasi tujuan keuangan Anda dan mengkategorisasi target jangka pendek, menengah, dan panjang. Selain itu, sebaiknya perlu juga untuk menyesuaikan portofolio Anda agar tetap optimal.

|Baca juga: Prudential Syariah Gelar Literasi Keuangan di Women Festive 2024

5. Manfaatkan Produk Asuransi yang Tepat

Untuk menyambut 2025, ada baiknya jika Anda memulai merencanakan keuangan dengan bijak guna menghadapi tantangan ekonomi yang mungkin terjadi, sebagai dampak dari kondisi perekonomian global. Beberapa tips bermanfaat, seperti memangkas pengeluaran yang tidak perlu, meningkatkan literasi keuangan, juga meningkatkan tabungan darurat untuk mengantisipasi situasi yang tidak terduga, dapat Anda lakukan untuk meningkatkan ketahanan finansial.

Sebagai pelengkap dalam perencanaan keuangan Anda, Prudential Syariah memiliki beberapa produk asuransi yang dapat memberikan perlindungan secara menyeluruh dan sesuai dengan kebutuhan Anda. Berikut adalah beberapa rekomendasi asuransi jiwa dan kesehatan dari Prudential Syariah:

– PRUCritical Amanah: Asuransi jiwa tradisional syariah yang memberikan manfaat pelindungan yang komprehensif untuk risiko penyakit kritis, mulai dari tahap awal hingga tahap akhir, atau jika terjadinya risiko meninggal dunia yang memberikan santunan kepada penerima manfaat.

– PRUAnugerah Syariah: Asuransi jiwa tradisional syariah untuk mempersiapkan peninggalan berharga untuk keluarga tercinta.

– PRUWell Medical Syariah: Asuransi tradisional untuk memberikan akses kesehatan yang luas dengan prinsip fair pricing untuk keringanan kontribusi hingga 20 persen bagi peserta yang menjalani gaya hidup sehat.

Head of Marketing, Customer, and Corporate Communications Prudential Syariah, Adhi Nugraha Sugiharto, mengatakan bahwa untuk mencapai resolusi keuangan tahun 2025, mulailah langkah Anda dengan meninjau kembali kebutuhan proteksi, mengevaluasi profil risiko investasi, dan memastikan polis Anda aktif. Jangan lupa pula untuk melakukan pengkinian data agar mendapat proteksi secara optimal.

“Dengan melakukan beberapa hal di atas, Anda tidak hanya melindungi diri dari risiko tak terduga, tetapi juga menjaga ketenangan pikiran dan meraih keberkahan melalui nilai tolong-menolong yang ada di asuransi syariah,” katanya.

Editor: S. Edi Santosa