AIA dan CIMB Niaga Luncurkan Fortuna Golden Plan

Media Asuransi – PT AIA Financial (AIA) bersama dengan PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) meluncurkan produk bancassurance Fortuna Golden Plan. Produk ini menawarkan income withdrawal privilege sebagai perencanaan keuangan nasabah di masa pensiun. Manfaat ini dapat diperoleh setiap tahun hingga akhir masa asuransi senilai 1 kali dari premi dasar atau 5% dari nilai akun premi dasar nasabah setelah memenuhi masa pembayaran premi selama 5 atau 10 tahun.

Income withdrawal privilege merupakan fasilitas penarikan dana investasi yang diberikan kepada nasabah mulai tahun ke-11 atau pada saat nasabah mencapai umur 55 tahun tanpa mempengaruhi manfaat loyalty bonus.

Baca juga: AIA dan BCA Meluncurkan Produk Asuransi PRIMA Extra

Sebagai produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, Fortuna Golden Plan memungkinkan alokasi investasi optimal dengan biaya akuisisi yang rendah. Investasi Fortuna Golden Plan dikelola oleh tim investasi AIA yang melibatkan PT AIA Financial, AIA Investment Management (SG), dan Global Fund Manager terkemuka yakni Baillie Gifford, BlackRock, dan Wellington Asset Management. Semuanya memiliki rekam jejak yang telah terbukti dan terpercaya dalam mengelola dana investasi dalam jumlah besar.

Ada tiga jenis opsi alokasi investasi, disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan nasabah, yaitu USD Advanced Conservative Fund, USD Advanced Balanced Fund, USD Advanced Adventurous Fund. Masing-masing opsi menawarkan pilihan potensi risk-adjusted return menengah hingga tinggi dalam jangka panjang.

Untuk pertama kalinya AIA juga menghadirkan global fund manager kelas dunia dengan sistem stewardship, yakni para global fund manager tersebut memberikan layanan yang hanya bisa diakses secara eksklusif oleh nasabah AIA – CIMB Niaga.

Baca juga: Perlindungan Risiko Pandemi, AIA Hadirkan AIA Power Pro Life

Presiden Direktur AIA, Sainthan Satyamoorthy, mengatakan bahwa pihaknya terus memberikan inovasi solusi proteksi serta perencanaan keuangan demi dapat membantu jutaan keluarga di Indonesia hidup lebih sehat, lebih lama, lebih baik. “Fortuna Golden Plan diluncurkan agar nasabah dapat mempersiapkan dana pensiun untuk menjaga kebutuhan hidupnya di usia senja,” katanya dalam keterangan resmi yang diterima Media Asuransi, Senin, 22 Maret 2021.

Menurut Sainthan, perencanaan hidup di hari tua sudah menjadi kebutuhan utama bagi masyarakat. “Kami optimistis produk ini akan diterima dengan baik. Tidak hanya karena manfaat yang diberikan, tetapi juga karena kami meluncurkan produk ini bersama CIMB Niaga untuk memberikan solusi perencanaan dana pensiun kepada seluas-luasnya masyarakat Indonesia,” katanya.

Direktur Consumer Banking CIMB Niaga, Lani Darmawan menyampaikan bahwa pihaknya terus menawarkan produk dan layanan inovatif kepada nasabah. “Hadirnya Fortuna Golden Plan semakin memperkuat kemitraan kami dengan AIA, melengkapi produk bancassurance yang telah kami tawarkan sebelumnya. Hal ini merupakan bagian dari kolaborasi bank dan perusahaan asuransi untuk berinovasi dan memperkenalkan produk bancassurance yang tidak hanya memberikan perencanaan keuangan yang lebih baik tetapi juga perlindungan jiwa,” jelasnya.

Baca juga: Awali 2021, AIA Meluncurkan AIA Vitality

Badan Pusat Statistik (BPS) mencatat pada 2020 jumlah penduduk Indonesia yang bekerja sebanyak lebih dari 131 juta orang. Melihat data ini, persiapan dana pensiun diperlukan untuk tujuan jangka panjang. Pada 2019, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) juga menyatakan bahwa terdapat 93% pekerja formal yang belum memiliki bayangan tentang bagaimana rencana yang akan dilakukan pada masa pensiun. Selain itu, terdapat data bahwa 7 dari 10 pensiunan di Indonesia tetap harus bekerja untuk melanjutkan hidup. Melihat fakta tersebut, AIA dan CIMB Niaga berupaya menyediakan solusi proteksi dan perencanaan keuangan agar nasabah memiliki perencanaan dana pensiun.

Fortuna Golden Plan akan membantu nasabah menjaga harapan masa depan keluarga terlindungi dan tetap terjaga jika sesuatu terjadi, dengan perlindungan jiwa hingga 300% dari uang pertanggungan (UP). Selain manfaat income withdrawal privilege, nasabah juga dapat memaksimalkan perencanaan dana masa tua dengan manfaat loyalty bonus sebesar hingga 280% dari premi dasar tahun pertama.

Perencanaan pensiun dapat dimulai dengan memikirkan tujuan pensiun, serta menentukan kebutuhan dan harapan yang realistis untuk menikmati masa tua dengan tingkat produktivitas yang akan menurun. Hal ini turut mempengaruhi pentingnya persiapan dana pensiun dilakukan sedini mungkin . Melalui layanan perencanaan yang tepat untuk mengelola risiko finansial yang mungkin terjadi, Fortuna Golden Plan akan membantu nasabah menikmati pensiun.  Edi