44 Perusahaan Peraih Predikat Best Insurance 2022

Media Asuransi, JAKARTA – Media Asuransi dapat kembali menyelenggarakan pemberian penghargaan Insurance Award secara offline tahun ini, setelah dua tahun (2020 dan 2021) acara Insurance Award diadakan secara virtual (online).

Tahun 2022 ini Media Asuransi memberikan penghargaan kepada 44 perusahaan asuransi dan reasuransi terbaik berdasarkan kinerja keuangan tahun 2021. Penghargaan yang diserahkan kepada 44 perusahaan asuransi jiwa, asuransi umum, reasuransi, dan asuransi syariah full fledged, juga unit usaha syariah (UUS).

Tahun ini, untuk pertama kalinya Media Asuransi memberikan penghargaan kepada asuransi dan reasuransi yang berbentuk UUS.

Pemimpin Lembaga Riset Media Asuransi (LRMA), Mucharor Djalil, menyampaikan bahwa tahun 2022 ini, Dewan Juri Insurance Award 2022 membagi penerima award dalam 18 kelompok. Secara keseluruhan ada 44 perusahaan penerima Best Insurance Award 2022, termasuk UUS yang baru pertama kali ini diputuskan oleh Dewan Juri Insurance Award 2022 untuk diberi award.

Pengelompokannya terdiri dari: 4 kelompok perusahaan asuransi jiwa, 6 kelompok perusahaan asuransi umum, 1 kelompok perusahaan reasuransi. Kemudian untuk yang syariah, ada 1 kelompok perusahaan reasuransi syariah (gabungan full fledged dan UUS), 1 kelompok perusahaan asuransi jiwa syariah full fledged, 1 kelompok perusahaan asuransi umum syariah full fledged, 2 kelompok UUS asuransi jiwa, dan 2 kelompok UUS asuransi umum.

|Baca juga:  Webinar Virtual Awarding Best Insurance 2021 Media Asuransi

Secara keseluruhan, ada 132 perusahaan asuransi dan reasuransi serta 44 UUS asuransi dan reasuransi yang diperingkat oleh Media Asuransi tahun 2022 ini. Jumlah terbanyak adalah asuransi umum yakni 67 perusahaan, disusul asuransi jiwa 47 perusahaan, kemudian 13 perusahaan asuransi dan reasuransi syariah (full fledged), serta 5 perusahaan reasuransi. Sedangkan untuk UUS terdiri dari 23 UUS asuransi jiwa, 19 UUS asuransi umum, dan 2 UUS reasuransi.

Jumlah 132 perusahaan yang diperingkat pada tahun ini, menurun dibandingkan pada pemeringkatan tahun lalu, yakni 136 perusahaan. Penurunan ini disebabkan adanya perusahaan yang tidak memenuhi persyaratan untuk diperingkat, karena beberapa perusahaan terlambat mempublikasikan laporan keuangannya, serta ada yang sudah mempublikasikan laporan keuangan namun ekuitasnya kurang dari Rp100 miliar atau RBC kurang dari 120 persen.

Berikut daftar Perusahaan Asuransi Terbaik 2022

Asuransi Jiwa

Best Life Insurance 2022 dengan Ekuitas Rp4 Triliun ke Atas

PT Asuransi BRI Life

PT Prudential Life Assurance

PT Panin Dai-ichi Life

Best Life Insurance 2022 dengan Ekuitas Rp1,25 Triliun – Rp4 Triliun

PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia

PT AXA Mandiri Financial Services

PT Asuransi Jiwa Central Asia Raya

Best Life Insurance 2022 dengan Ekuitas Rp500 Miliar – Rp1,25 Triliun

PT Asuransi Jiwa Astra

PT Great Eastern Life Indonesia

PT Sun Life Financial Indonesia

Best Life Insurance 2022 dengan Ekuitas di Bawah Rp500 Miliar

PT Perta Life Insurance

PT Pacific Life Indonesia

PT Victoria Alife Indonesia

Asuransi Umum

Best General Insurance 2022 dengan Ekuitas Rp1,5 Triliun ke Atas

PT Asuransi Multi Arta Guna, Tbk

PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia, Tbk

PT Asuransi Bina Dana Arta, Tbk

Best General Insurance 2022 dengan Ekuitas Rp1 Triliun – Rp1,5 Triliun

PT Asuransi Tokio Marine Indonesia

PT BRI Asuransi Indonesia

PT Asuransi MSIG Indonesia

Best General Insurance 2022 dengan Ekuitas Rp500 Miliar-Rp1Triliun

PT Lippo General Insurance, Tbk

PT Great Eastern General Insurance Indonesia

PT Asuransi Umum BCA

Best General Insurance 2022 dengan Ekuitas Rp300 Miliar – Rp500 Miliar

PT Asuransi Simas Insurtech

PT Asuransi Umum Mega

PT Asuransi Maximus Graha Persada, Tbk

Best General Insurance 2022 dengan Ekuitas Rp200 Miliar – Rp300 Miliar

PT Asuransi Candi Utama

PT Asuransi Artarindo

PT Meritz Korindo Insurance

Best General Insurance 2022 dengan Ekuitas Rp100 Miliar – Rp200 Miliar

PT Avrist General Insurance

PT Asuransi Bhakti Bhayangkara

PT Asuransi Harta Aman Pratama, Tbk

 Best Reinsurance 2022

 PT Reasuransi Nusantara Makmur

 PT Reasuransi Maipark Indonesia

 PT Tugu Reasuransi Indonesia

 Best Sharia Life Insurance (full fledged) 2022

PT Asuransi Takaful Keluarga

Best Sharia General Insurance (full fledged) 2022

PT Zurich General Takaful Indonesia

Best Sharia Rensurance (full fledged & UUS) 2022

PT Reasuransi Nusantara Makmur

Best Life Insurance Sharia Bussiness Unit (UUS) 2022 dengan Ekuitas Rp250 Miliar ke Atas

PT BNI Life Insurance

PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia

Best Life Insurance Sharia Bussiness Unit (UUS) 2022 dengan Ekuitas Rp25 Miliar – Rp250 Miliar

PT Asuransi Simas Jiwa

PT Great Eastern Life Indonesia

Best General Insurance Sharia Bussiness Unit (UUS) 2022 dengan Ekuitas Rp100 Miliar ke Atas

PT Asuransi Umum Mega

PT Asuransi Tri Pakarta

Best General Insurance Sharia Bussiness Unit (UUS) 2022 dengan Ekuitas Rp25 Miliar-Rp100 Miliar

PT BRI Asuransi Indonesia

PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia, Tbk

Penentuan perusahaan asuransi dan reasuransi untuk menjadi Best Insurance, Best Reinsurance, dan Best Sharia Insurance & Reinsurance oleh Dewan Juri Insurance Award 2020 berdasarkan indikator penilaian:

Indikator penilaian:

Indikator Penilaian Asuransi Umum dan Reasuransi

1. Pertumbuhan Premi Neto.
2. Pertumbuhan Hasil Underwriting.
3. Rasio Beban.
4. Pertumbuhan Hasil Investasi.
5. Rasio Kecukupan Investasi.
6. Pencapaian Risk Based Capital (RBC) terhadap batas mínimum.
7. Total Aset Turn Over (TATO).
8. Return on Equity (ROE).

Indikator Penilaian Asuransi Jiwa

1. Pertumbuhan Premi Neto.
2. Pertumbuhan Cadangan Teknis.
3. Rasio Beban.
4. Pertumbuhan Hasil Investasi.
5. Pertumbuhan Laba Bersih.
6. Rasio Investasi terhadap Cadangan.
7. Rasio Kualitas Aset.
8. Total Aset Turn Over (TATO).
9. Return on Equity (ROE).

Indikator Penilaian Reasuransi & Asuransi Syariah

1. Pertumbuhan Kontribusi.
2. Pertumbuhan Surplus Underwriting Dana.
3. Pertumbuhan Hasil Investasi.
4. Pertumbuhan Laba Bersih Perusahaan.
5. Rasio Solvabilitas Dana Tabarru terhadap Solvabilitas Minimum.
6. Rasio Solvabilitas Dana Perusahaan terhadap Solvabilitas Minimum.
7. Return on Equity (ROE).
8. Pertumbuhan Aset.
9. Rasio Kualitas Aset Gabungan.

Kinerja Asuransi Jiwa 2021

Pertumbuhan industri asuransi jiwa 2020-2021 menunjukkan bahwa pendapatan premi neto tumbuh tipis 11,80 persen, dari Rp159,89 triliun per Desember 2020 menjadi Rp178,75 triliun di 2021.

Ekuitas juga lebih baik dari 2020, yakni tumbuh sebesar 16,02 persen dari Rp108,56 triliun meningkat jadi Rp125,96 triliun di 2021. Investasi naik 9,68 persen dari Rp474,30 triliun pada tahun 2020 menjadi Rp520,22 triliun di 2021. Sedangkan, aset mengalami kenaikan 10,53 persen, dari Rp529,85 triliun per Desember 2020 ke angka Rp584,91 triliun per Desember 2021.

Kalau menilik hasil rasio solvabilitas atau Risk Based Capital (RBC), secara rata-rata industri asuransi jiwa terjadi lonjakan jauh tercatat 765 persen pada Desember 2020, menjadi 2.418 persen pada Desember 2021.

Kinerja Asuransi Umum 2021

LRMA mencatat, premi bruto asuransi umum naik 2,43 persen, dari Rp57,67 triliun per Desember 2020 menjadi Rp59,08 triliun per Desember 2021. Sedangkan premi neto tercatat turun sebesar 4,14 persen yoy, dari Rp33,37 triliun per Desember 2020 menjadi Rp31,99 triliun per Desember 2021. Secara umum premi industri asuransi umum ini membaik jika dibandingkan tahun sebelumnya.

Namun di sisi lain, nilai klaim neto justru turun lebih dalam di tahun lalu. Klaim neto industri asuransi umum turun 14,32 persen, dari Rp20,94 triliun per Desember 2020 menjadi Rp17,94 triliun per Desember 2021. Sementara itu utang klaim tumbuh 4,55 persen, yakni dari Rp1,03 triliun per Desember 2020 menjadi Rp1,08 triliun per Desember 2021.

|Baca juga:  Media Asuransi Gelar Insurance Market Leaders Award 2022, 60 Perusahaan Raih Penghargaan

Secara keseluruhan, nilai aset industri asuransi umum tercatat mengalami peningkatan, yakni tumbuh sebesar 5,59 persen, dari Rp137,22 triliun per Desember 2020 menjadi Rp145,24 triliun per Desember 2021. Seiring peningkatan aset, maka nilai investasi asuransi umum juga meningkat yakni sebesar 6,30 persen, dari Rp69,21 triliun per Desember 2020 menjadi Rp73,57 triliun per Desember 2021. Sedangkan nilai ekuitas tumbuh 4,59 persen, dari Rp53,08 triliun per Desember 2020 menjadi Rp55,51 triliun per Desember 2021.

Seiring pertumbuhan premi, cadangan teknis pun meningkat. Cadangan teknis industri asuransi umum tercatat meningkat sebesar 7,83 persen, yakni dari Rp59,9 triliun per Desember 2020 menjadi Rp73,57 triliun per Desember 2021. Sementara itu total kewajiban industri asuransi tumbuh 6,28 persen, dari Rp83,49 triliun per Desember 2020 menjadi Rp88,73 triliun per Desember 2021.

Laba sebelum pajak industri asuransi umum di tahun 2021 tercatat sebesar Rp4,98 triliun, turun dibandingkan laba sebelum pajak tahun 2020 yang tercatat sebesar Rp5,35 triliun. Sedangkan laba bersih setelah pajak, di tahun 2021 sebesar Rp4,32 triliun, turun dibandingkan dengan tahun 2020 sebesar Rp4,42 triliun.

Rasio solvabilitas atau Risk Based Capital (RBC) rata-rata industri asuransi umum tercatat sebesar 317 persen per Desember 2021, turun dibandingkan dengan RBC per Desember 2020 yang tercatat sebesar 333 persen. Rasio beban rata-rata industri asuransi umum tercatat sebesar 107 persen per Desember 2021, turun jika dibandingkan rasio beban per Desember 2020 yang sebesar 109 persen. Sementara itu rasio kecukupan investasi (RKI) secara rata-rata industri juga turun, yakni dari 248 persen per Desember 2020 menjadi 241 persen per Desember 2021.

Kinerja Reasuransi 2021

Hasil kajian LRMA atas lima laporan keuangan publikasi perusahaan reasuransi periode 2020-2021, mengungkap bahwa tiga perusahaan reasuransi mencatatkan kontraksi perolehan premi neto, sedangkan dua lainnya mencatatkan kenaikan.

Sebagai catatan, hingga masa tenggat penyampaian laporan keuangan 2021 audited Otoritas Jasa Keuangan (OJK) berakhir, terdapat satu perusahaan reasuransi yang belum menyampaikan laporan keuangan 2021 audited yaitu PT Reasuransi Nasional Indonesia.

Kelima perusahaan reasuransi tersebut sepanjang 2021 menghimpun total premi bruto sebesar Rp13,79 triliun atau turun sebesar 25,03 persen dibandingkan kinerja 2020 sebesar Rp18,40 triliun. Sementara itu, total premi neto yang dihimpun mencapai Rp6,09 triliun atau turun sebesar 3,11 persen dibandingkan dengan kinerja tahun 2020 sebesar Rp6,28 triliun.

Kinerja industri reasuransi ini bertolak belakang dengan performa pada tahun 2020 yang justru mencatatkan pertumbuhan positif dibandingkan dengan 2019. Kinerja premi neto pada 2020 tumbuh 3,53 persen, sedangkan premi bruto tumbuh sebesar 34,08 persen.

Kinerja Asuransi Syariah Jiwa (full fledged & UUS)

Dewan Juri Insurance Award 2022 memutuskan untuk melakukan pemeringkatan juga terhadap perusahaan asuransi syariah yang masih berbentuk Unit Usaha Syariah (UUS). LRMA dalam melakukan kajian tentunya tetap membedakan antara yang sudah full fledged dan masih UUS. Akhirnya, ada warna baru dalam pemeringkatan Best Insurance Media Asuransi 2022 dengan bertambahnya kelompok asuransi yang berlandaskan syariah Islam yang berbentuk UUS tersebut.

Untuk kinerja asuransi syariah jiwa full fledged, tercatat pertumbuhan tertinggi pada indikator klaim dan manfaat dibayar sebesar 86,57 persen, dari Rp444,62 miliar di 2020 menjadi Rp829,53 miliar di 2021. Ini menunjukkan komitmen perusahaan asuransi jiwa syariah dalam membayarkan kewajibannya kepada pemegang polis dipenuhi dengan baik.

Sedangkan hasil kontribusi bruto meningkat 37,85 persen. Pada 2020 tercatat Rp841,84 miliar dan 2021 menjadi Rp1,16 triliun. Tumbuhnya kontribusi bruto ini memberikan dampak positif pada perolehan ujroh pengelola yang meningkat 27,82 persen, tahun 2020 tercatat menjadi senilai Rp361,24 miliar dan 2021 sebesar Rp461,72 miliar.

|Baca juga: Tips Menyiapkan Dana Pendidikan Anak

Kinerja positif lainnya aset industri asuransi jiwa syariah full fledged meningkat 17,77 persen. Pada 2020, sebesar Rp6,58 triliun, sedangkan tahun 2020 senilai Rp7,75 triliun. Peningkatan juga terjadi dari sisi ekuitas yang naik tipis, tahun 2020 mencapai Rp1,12 triliun, dan di tahun 2021 menjadi senilai Rp1,14 triliun.

Pencapaian positif lainnya adalah perolehan laba sebelum pajak yang menguat bagus sebesar 22,64 persen, dari angka Rp40,09 miliar di 2020 menjadi Rp49,24 miliar pada 2021. Sementara, pencapaian laba bersih sesudah pajak naik sebesar 24,96 persen. Pada 2020, laba sesudah pajak mencapai Rp35,32 miliar, sementara tahun 2021 menjadi Rp44,13 miliar.

LRMA menentukan Best Sharia Life Insurance kategori UUS, tercatat pertumbuhan tertinggi pada indikator klaim dan manfaat dibayar sebesar 73 persen, dari Rp1,38 triliun di 2020 menjadi Rp2,40 triliun di 2021. Sedangkan hasil cadangan teknis meningkat 23,16 persen. Pada 2020 tercatat sebesar Rp1,69 triliun dan tahun 2021 menjadi Rp2,08 triliun.

Kinerja Asuransi Syariah Umum (full fledged & UUS)

Kinerja asuransi umum syariah full fledged dan unit usaha syariah (UUS) sepanjang tahun 2021 menggembirakan.  Investasi asuransi umum syariah full fledged misalnya, naik dari Rp1,08 triliun di tahun 2020 menjadi Rp1,39 triliun pada 2021, atau menguat 28,94 persen. Sementara investasi asuransi umum berbentuk UUS naik 5,01 persen, dari sebelumnya Rp2,21 triliun di 2020 menjadi Rp2,32 triliun di 2021.

Indikator lainnya, cadangan teknis asuransi umum syariah full fledged berkembang sebanyak 5,75 persen ke Rp738,11 miliar di tahun 2021, dari sebelumnya Rp697,95 miliar pada tahun 2020. Sedangkan bagi UUS asuransi umum nilai cadangan teknis menguat 18,66 persen dari tahun 2020 Rp420,41 miliar menjadi Rp532,03 miliar pada tahun 2021.

Di sisi lain, kontribusi bruto dan pendapatan asuransi umum syariah full fledged juga mengalami penguatan masing-masing senilai 44,18 persen dan 29,07 persen. Kontribusi bruto di tahun 2020 sebesar Rp981,05 miliar kemudian meningkat jadi Rp1,41 triliun di tahun 2021. Pendapatan asuransi menjadi Rp537,92 miliar pada 2021, naik dari sebelumnya Rp416,78 miliar di tahun 2020.

|Baca juga: Indikator dan Cara Penilaian Best Insurance 2021

Sedangkan kontribusi bruto dan pendapatan UUS asuransi umum UUS masing-masing mengalami kenaikan 22,95 persen dan 15,29 persen. Kontribusi bruto UUS asuransi umum pada tahun 2020 senilai Rp635,29 miliar, sementara di tahun 2021 nilainya terdongkrak menjadi Rp781,08 miliar. Sementara pendapatan UUS asuransi umum pada tahun 2020 senilai Rp264,16 miliar, kemudian di tahun 2021 naik menjadi Rp304,56 miliar.

Sementara itu, ujroh pengelola juga mengalami kenaikan. Untuk asuransi umum syariah full fledged nilai ujrohnya menguat 45,22 persen. Sedangkan UUS asuransi umum angkanya menguat 18,64 persen.

Kinerja lain yang juga mengalami kenaikan adalah solvabilitas dana tabaru (rata-rata industri) asuransi umum syariah full fledge yang naik 51,72 persen. Pada 2020 nilainya sebesar Rp243 juta, sedangkan di tahun 2021 menjadi Rp368 juta.

Kinerja Reasuransi Syariah 2021

Pertumbuhan industri reasuransi syariah pada tahun 2021 lalu cukup baik yang menandakan pandemi Covid-19 tidak serta merta membuat perkembangan bisnis mereka terhenti. Berbagai inovasi dan strategi yang dilakukan hasilnya terlihat dari positifnya data kinerja industri.

Ekuitas industri reasuransi syariah misalnya, mengalami kenaikan 6,35 persen ke angka Rp680,12 miliar pada 2021, dari sebelumnya Rp639,52 miliar di tahun 2020. Sementara nilai investasi juga mengalami pertumbuhan positif. Nilainya naik 0,78 persen, dari sebelumnya Rp1,18 triliun pada tahun 2020 menjadi Rp1,19 triliun di tahun 2021.

Data berikutnya yang menggambarkan kinerja industri reasuransi syariah cukup baik adalah kontribusi bruto dan pendapatan reasuransi yang masing-masing naik 6,42 persen dan 5,26 persen. Kontribusi bruto industri reasuransi syariah adalah Rp566,60 miliar tahun 2020, kemudian tumbuh menjadi Rp602,85 miliar pada tahun 2021. Sementara itu pendapatan reasuransi pada tahun 2020 senilai Rp388,15 miliar, dan pada tahun 2021 naik menjadi Rp408,57 miliar.

Di sisi lain, cadangan teknis industri reasuransi syariah berkembang 17,34 persen dari Rp483,11 miliar menjadi Rp566,88 miliar. Hasil investasi naik sebesar 15,88 persen, dari Rp37,87 miliar pada tahun 2020, menjadi Rp43,88 miliar di tahun 2021.

Solvabilitas dana tabaru (rata-rata industri) dan solvabilitas dana perusahaan (rata-rata industri) juga mengalami penguatan masing-masing sejumlah 21,97 persen dan 56,35 persen. Solvabilitas dana tabaru (rata-rata industri) di tahun 2021 sebanyak Rp248 juta atau naik dari sebelumnya Rp203 juta pada 2020. Sedangkan solvabilitas dana perusahaan (rata-rata industri) di tahun 2021 Rp5,93 miliar, atau menguat dari posisi 2020 yang sebesar Rp3,79 miliar.