10 Perusahaan Asuransi Terbesar di Dunia Berdasarkan Kapitalisasi Pasar

Media Asuransi, GLOBAL – Perusahaan asuransi terbesar di dunia memiliki kapitalisasi pasar gabungan sebesar US$3,2 triliun, yang mengindikasikan seberapa besar nilai perusahaan tersebut di pasar saham. Disebut juga kapitalisasi pasar, metrik ini sering digunakan untuk menentukan ukuran perusahaan dan membandingkan kinerja keuangannya dengan perusahaan lain.

Dilansir dari Insurance Business America, Insurance Business memberi peringkat 10 perusahaan asuransi terbesar di dunia berdasarkan kapitalisasi pasar. Perusahaan-perusahaan ini menyumbang hampir dua pertiga, atau sekitar US$1,93 triliun, dari angka global. Jika Anda seorang investor yang melihat industri asuransi sebagai cara untuk mendiversifikasi portofolio, daftar ini dapat membantu mempersempit pilihan Anda.

1. UnitedHealth Group

Lokasi kantor pusat: Minnesota, Amerika Serikat

Kapitalisasi pasar: US$459,05 miliar

Lini bisnis: Asuransi kesehatan

UnitedHealth Group adalah perusahaan kesehatan dan kesejahteraan yang beragam yang berbasis di Minneapolis, Amerika Serikat. Raksasa asuransi kesehatan ini melayani klien dan konsumen di AS dan lebih dari 130 negara lainnya melalui dua platform berbeda, yaitu:

• UnitedHealthcare: Unit asuransi perusahaan ini menyediakan perlindungan dan manfaat kesehatan melalui jaringannya yang terdiri dari lebih dari 1,3 juta dokter dan tenaga kesehatan profesional serta 6.500 rumah sakit.
• Optum: Unit teknologinya menawarkan layanan kesehatan berbasis informasi dan teknologi.

Tidak hanya menjadi perusahaan asuransi terbesar di dunia berdasar kapitalisasi pasar, UnitedHealth juga memiliki 85.000 tenaga kerja yang terdiri dari perawat dan dokter yang berfokus untuk membantu orang hidup lebih sehat. Perusahaan ini juga menginvestasikan hampir US$3,5 miliar untuk teknologi dan inovasi, serta memproses sekitar 1,1 triliun transaksi setiap tahunnya.

|Baca juga: Aset 50 Perusahaan Asuransi Teratas Singapura, Tumbuh Double Digit

2. Grup Asuransi Ping An

Lokasi kantor pusat: Shenzhen, Cina

Kapitalisasi pasar: US$132,54 miliar

Lini bisnis: Asuransi jiwa dan kesehatan, serta asuransi properti dan kecelakaan

Ping An Insurance Group adalah salah satu perusahaan asuransi terbesar di dunia, melayani lebih dari 220 juta klien dan hampir 611 juta pengguna online. Perusahaan ini mempekerjakan lebih dari 362.000 staf di seluruh dunia. Bisnis asuransi perusahaan terdiri dari dua lini. Mereka adalah:

Asuransi Jiwa & Kesehatan

Ping An Insurance Group adalah salah satu perusahaan asuransi terbesar di dunia, melayani lebih dari 220 juta klien dan hampir 611 juta pengguna online. Perusahaan ini mempekerjakan lebih dari 362.000 staf di seluruh dunia. Bisnis asuransi perusahaan terdiri dari dua lini. Mereka adalah:

Asuransi Jiwa & Kesehatan

Ping An menjalankan rencana asuransi kesehatan dan jiwa melalui Ping An Life, Ping An Annuity, dan Ping An Health. Mereka adalah salah satu perusahaan asuransi jiwa pertama yang menggunakan robot bertenaga AI untuk melakukan wawancara perekrutan agen penjualan. Mereka juga telah meluncurkan asisten pribadi pintar eksklusif yang disebut AskBob. Alat ini memberikan berbagai petunjuk yang mendukung penjualan kepada para agen untuk membantu mereka meningkatkan konversi penjualan dan menjadi lebih produktif. Alat ini menunjukkan hasil yang menjanjikan:

Properti & kecelakaan

Unit properti dan kecelakaan Ping An mencakup bisnis-bisnis berikut ini:

• Asuransi mobil
• Asuransi harta benda dan kecelakaan perusahaan
• Asuransi rekayasa
• Asuransi kargo
• Asuransi tanggung gugat
• Asuransi jaminan
• Asuransi kredit perdagangan
• Asuransi isi rumah
• Asuransi kecelakaan dan kesehatan
• Reasuransi internasional

Ping An menggunakan teknologi baru untuk mempromosikan pengembangan pelanggan online dan meningkatkan sistem layanannya:

• Aplikasi Ping An Auto Owner, misalnya, memiliki lebih dari 25 juta pengguna aktif bulanan, menduduki peringkat teratas dalam daftar aplikasi layanan mobil di Cina.
• Sementara itu, Ping An Smart Claims Solution menggunakan kecerdasan buatan untuk mengotomatiskan seluruh sistem pemrosesan klaim mulai dari pengajuan klaim, pemeriksaan dan penyelesaian instan, dan penilaian hingga bantuan di pinggir jalan dan sumber suku cadang mobil.

3. AIA

Lokasi kantor pusat: Hong Kong, Hong Kong, SAR

Kapitalisasi pasar: US$122,43 miliar

Lini bisnis: Asuransi jiwa dan kesehatan

AIA Group adalah grup asuransi jiwa terbesar di Asia. AIA menawarkan layanan keuangan dan produk asuransi di 18 pasar di seluruh wilayah Asia Pasifik. Ini termasuk:

• Australia
• Kamboja
• China Daratan
• Hong Kong & Makau
• Indonesia
• Malaysia
• Myanmar
• Selandia Baru
• Filipina
• Singapura
• Korea Selatan
• Sri Lanka
• Taiwan
• Thailand
• Vietnam

Untuk perorangan, pilihan produk asuransi AIA terdiri dari:

• Asuransi perlindungan kecelakaan
• Asuransi kesehatan
• Asuransi jiwa
• Asuransi kesehatan
• Asuransi pensiun

AIA juga menyediakan layanan tunjangan karyawan dan pensiun bagi nasabah korporasi untuk memenuhi kebutuhan kesehatan, perlindungan pendapatan, dan masa pensiun karyawan. Perusahaan mempekerjakan tenaga ahli di setiap negara yang bertanggung jawab untuk memberikan layanan dan produk manfaat kepada perusahaan dari semua ukuran.

4. China Life Insurance

Lokasi kantor pusat: Beijing, Cina

Kapitalisasi pasar: US$121,70 miliar

China Life adalah salah satu penyedia asuransi jiwa individu dan kelompok, anuitas, serta polis kecelakaan dan kesehatan terbesar di Cina. Sebagai salah satu perusahaan asuransi terbesar di dunia, mereka memiliki jaringan distribusi dan layanan yang luas yang terdiri dari:

• 746.000 agen individu
• 41.000 perwakilan penjualan langsung
• 23.000 manajer akun di saluran bancassurance

China Life memiliki sekitar 317 juta polis asuransi jiwa individu dan kelompok jangka panjang, kontrak anuitas, dan rencana asuransi kesehatan jangka panjang yang berlaku. Perusahaan ini juga menyediakan polis dan layanan asuransi kecelakaan individu dan kelompok serta asuransi kesehatan jangka pendek.

5. Elevance Health

Lokasi kantor pusat: Indiana, Amerika Serikat

Kapitalisasi pasar: US$113,69 miliar

Lini bisnis: Asuransi kesehatan

Elevance Health menyediakan paket-paket berikut ini untuk lebih dari 32 juta anggotanya:

• Asuransi kesehatan
• Asuransi farmasi
• Asuransi gigi
• Asuransi kesehatan perilaku
• Asuransi perawatan jangka panjang
• Asuransi kecacatan

Paket-paket ini didistribusikan melalui perusahaan afiliasinya, Anthem Blue Cross dan Blue Shield dan Wellpoint.

Elevance Health adalah perusahaan layanan kesehatan nirlaba terbesar yang dikelola oleh Blue Cross Blue Shield Association. Perusahaan ini memiliki jaringan 1,7 juta dokter dan rumah sakit di 14 negara bagian, yaitu:

• California
• Colorado
• Connecticut
• Georgia
• Indiana
• Kentucky
• Maine
• Missouri
• Nevada
• New Hampshire
• New York
• Ohio
• Virginia
• Wisconsin

Elevance Health sebelumnya dikenal sebagai Anthem. Raksasa asuransi kesehatan ini berganti nama pada bulan Juni 2022.

|Baca juga: 3 Perusahaan Asuransi Jepang Setop Cover Asuransi Kapal untuk Rusia

6. Allianz

Lokasi kantor pusat: Munich, Jerman

Kapitalisasi pasar: US$93,51 miliar

Lini bisnis: Asuransi properti dan kecelakaan, jiwa dan kesehatan

Allianz Group menawarkan asuransi properti dan kecelakaan, jiwa dan kesehatan, kredit, dan bisnis, serta layanan manajemen aset melalui beberapa merek dan anak perusahaan kepada lebih dari 126 juta nasabah di lebih dari 70 negara. Allianz Group juga mempekerjakan lebih dari 155.000 orang di seluruh dunia.

Selain Allianz, yang merupakan salah satu perusahaan asuransi terbesar di dunia, di antara merek-merek utama grup ini adalah:

• Euler Hermes: Perusahaan asuransi kredit yang menawarkan berbagai macam layanan pengikatan, penjaminan dan penagihan untuk pengelolaan piutang dagang business-to-business (B2B).
• Pacific Investment Management Company (PIMCO): Salah satu manajer investasi pendapatan tetap terkemuka di dunia.
• Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS): Perusahaan asuransi global yang berfokus pada asuransi bisnis dan risiko korporasi besar dan khusus. Perusahaan ini memiliki jaringan di seluruh dunia di lebih dari 210 negara dan mencakup berbagai sektor dan layanan.

7. Cigna

Lokasi kantor pusat: Connecticut, Amerika Serikat

Kapitalisasi pasar: US$87,33 miliar

Lini bisnis: Asuransi kesehatan

Berbagai plan dan produk asuransi Cigna meliputi plan asuransi gigi, plan Medicare, asuransi kesehatan untuk individu dan keluarga, plan tambahan Medicare, asuransi tambahan lainnya, dan bahkan beberapa pilihan asuransi kesehatan internasional. Cigna memiliki 70.000 tenaga kerja yang melayani lebih dari 190 juta nasabah di lebih dari 30 negara.

Cigna menawarkan produk dan layanan kesehatan dan kebugaran melalui dua unit bisnisnya:

• Cigna Healthcare: Penyedia layanan kesehatan yang berfokus untuk membantu nasabah meningkatkan kesehatan mereka di setiap tahap kehidupan.
• Evernorth Health Services: Menawarkan produk farmasi, perawatan, dan manfaat yang dirancang untuk meningkatkan kesehatan, meningkatkan vitalitas, dan membuat pengobatan dan pencegahan penyakit menjadi lebih mudah diakses

8. Chubb

Lokasi kantor pusat: Zurich, Swiss

Kapitalisasi pasar: US$86,55 miliar

Lini bisnis: Asuransi properti dan kecelakaan, kesehatan dan jiwa

Chubb mempekerjakan lebih dari 31.000 orang di seluruh dunia dan beroperasi di lebih dari 50 negara dan wilayah. Portofolio produk asuransi yang mengesankan dari raksasa industri ini mencakup berbagai lini, mulai dari produk asuransi P&C komersial untuk bisnis dari semua ukuran hingga lini personal. Yang terakhir ini mencakup:

• Asuransi mobil
• Asuransi pemilik rumah
• Asuransi rekreasi laut
• Asuransi penerbangan
• Jaminan tanggung gugat
• Program tawanan
• Jaminan risiko politik
• Asuransi tanaman
• Asuransi kecelakaan dan kesehatan
• Asuransi jiwa

Chubb menggunakan pialang ritel dan grosir, agen independen dan captive, serta bancassurance (kerja sama dengan bank), mobilassurance, pemasaran langsung, dan jalur-jalur lain untuk mendistribusikan produk-produknya.

Bagi para pialang yang menggunakan jasa Chubb, mereka menyediakan alat, sumber daya, dan program -seperti bantuan pelatihan produk- untuk membantu para mitranya yang jumlahnya terus bertambah agar dapat meraih kesuksesan.

9. Asuransi Progressive

Lokasi kantor pusat: Ohio, Amerika Serikat

Kapitalisasi pasar: US$83,45 miliar

Lini bisnis: Asuransi properti dan kecelakaan

Progressive Group adalah salah satu merek asuransi paling populer di Amerika. Raksasa asuransi ini merupakan salah satu perusahaan asuransi mobil dan motor/khusus RV terbesar di negara ini. Progressive menulis lebih dari 13 juta polis asuransi mobil setiap tahunnya.

Meskipun terkenal dengan produk asuransi mobilnya, Progressive juga menawarkan berbagai pertanggungan untuk risiko pribadi dan komersial. Portofolionya meliputi:

• Asuransi kondominium
• Asuransi kapal
• Asuransi hewan peliharaan
• Asuransi rumah
• Asuransi penyewa
• Asuransi jiwa
• Asuransi komersial
• Bundel asuransi

Progressive menjual polis asuransi mereka secara langsung kepada konsumen atau melalui jaringan agen independen. Bisnis keagenannya mendistribusikan produk melalui lebih dari 30.000 agen asuransi independen di seluruh AS.

Progressive juga dikreditkan sebagai perusahaan asuransi mobil pertama di dunia yang meluncurkan situs web, yang tidak diragukan lagi menjadi bagian dari upaya mereka untuk menjadi salah satu perusahaan asuransi terbesar di dunia. Dalam sebuah langkah revolusioner, perusahaan asuransi ini meluncurkan situsnya pada tahun 1995. Pada tahun 1996, mereka bahkan memberikan kemampuan kepada konsumen untuk membandingkan tarif asuransi secara online. Setahun kemudian, klien Progressive dapat membeli polis asuransi mobil secara online dalam waktu nyata.

Saat ini, perusahaan asuransi ini memiliki bisnis langsung ke konsumen yang berkembang pesat, yang didukung oleh sejumlah alat digital 24/7. Ini termasuk:

• Layanan dan manajemen polis online
• Pelaporan klaim online
• Rate ticker – alat perbandingan online
• Pencari agen independen
• Chatbots
• Layanan penawaran harga instan

10. Marsh McLennan Companies

Lokasi kantor pusat: New York, Amerika Serikat

Kapitalisasi pasar: US$81,07 miliar

Lini bisnis: Pialang asuransi dan manajemen risiko

Marsh McLennan Companies (MMC) adalah perusahaan layanan profesional yang berada di belakang beberapa perusahaan asuransi terbesar di dunia, termasuk:

Marsh: Raksasa pialang asuransi dan manajemen risiko, dengan kantor di seluruh dunia. Marsh telah dipercaya untuk memberikan nasihat kepada sekitar 95% dari perusahaan-perusahaan yang masuk dalam daftar Fortune 1000.

Guy Carpenter: Menawarkan keahlian pialang reasuransi, sementara juga menawarkan layanan konsultasi strategis dan analisis kepada konsumen.

MMC juga merupakan perusahaan induk dari pemain konsultan utama Oliver Wyman – perusahaan konsultan manajemen global, dan Mercer, perusahaan konsultan sumber daya manusia.

Editor: S. Edi Santosa