Media Asuransi, JAKARTA – Chief Investment Officer Allianz Life Indonesia Ni Made Daryanti mengungkapkan perencanaan keuangan yang baik tidak hanya berfokus pada bagaimana menumbuhkan aset melalui tabungan atau investasi. Akan tetapi juga memastikan aset tersebut tetap terlindungi saat risiko datang.
“Risiko mungkin tidak selalu dapat diprediksi, tetapi dampak finansialnya dapat dipersiapkan,” kata Ni Made Daryanti, dikutip dari keterangan resminya, Selasa, 28 Juli 2026.
Ia menambahkan financial check-up menjadi kesempatan untuk meninjau kembali apakah dana darurat, perlindungan kesehatan, maupun target keuangan yang telah disusun di awal tahun masih sesuai dengan kebutuhan dan kondisi saat ini.
Menurut Ni Made, melakukan evaluasi kondisi keuangan di pertengahan tahun bukan semata-mata untuk melihat apakah target tabungan atau investasi masih tercapai, tetapi juga untuk memastikan fondasi keuangan tetap kuat menghadapi berbagai risiko yang dapat muncul sewaktu-waktu.
|Baca juga: OJK Sebut Sejumlah Bank Bakal Lakukan Revisi RBB di 2026
|Baca juga: OCBC Gabungkan Digitalisasi dan Human Advisory untuk Layanan Wealth Management
“Dana darurat, rasio utang, hingga kecukupan perlindungan kesehatan menjadi beberapa aspek yang perlu ditinjau kembali agar tujuan keuangan jangka panjang tetap dapat berjalan sesuai rencana,” jelasnya.
Di sisi lain, PT Bank OCBC NISP Tbk (NISP) menilai pengelolaan kekayaan tidak hanya berfokus pada peningkatan aset, tetapi juga perlindungan serta perencanaan pewarisan kepada generasi berikutnya. Karena itu, setiap nasabah dinilai memerlukan strategi yang berbeda sesuai dengan profil dan tujuan keuangannya.
Wealth Management Advisory Head OCBC Diamond Stole mengatakan setiap nasabah memiliki wealth journey yang berbeda sehingga membutuhkan informasi yang komprehensif mengenai kondisi portofolio serta pendampingan yang bersifat personal agar dapat menentukan arah investasi dengan lebih tepat.
“Prinsip wealth management adalah bagaimana konsumen dapat mengoptimalkan, melindungi, hingga meneruskan aset ke generasi berikutnya,” pungkas Diamond.
Editor: Angga Bratadharma
| Cek Berita dan Artikel yang lain di Google News
